1週間で受かる!生保応用課程試験

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第9問 コンプライアンス

第9問 コンプライアンスについて

募集人が遵守すべき法令等について、次の①〜⑤の空欄に入る正しい語句を、次のうちから選びなさい。

-問題文-

1.「金融商品の販売等に関する法律(金融商品販売法)」では、金融商品販売にあたってそのリスク(市場リスク・信用リスク)に関する重要な事項の説明を怠ったことにより顧客が損害を被った場合には、金融商品販売業者が「①」を負うことを定めています。また、お客さまには十分な理解と認識のもと金融商品の購入をしていただく必要があり、お客さまの知識・経験・財産の状況や取引の目的に照らしてふさわしい説明(適合性の原則)を行わなければなりません。なお、金融商品販売業者は、金融商品を販売するための「②」を策定し、公表しなければならないことになっています。

2.保険業法では、「特定保険契約」の募集にあたって、「③」の規制の一部を準用し、お客さまの知識・経験・財産の状況および契約締結の目的に照らして不適当な勧誘を行わないこと(適合性の原則)に加え、商品の特徴や市場リスクに関する留意点、およびお客さまが負担する費用等が記載された「④」をあらかじめ交付すること等の販売ルールを守ることを義務づけています。

3.銀行等による保険商品の窓口販売では、保険商品の複雑性・特殊性や銀行等の業務の特性から、保険募集時のさらなる契約者保護を図るため、募集にあたっての各種の「⑤」が設けられています。

-選択語句-

ア.金融緩和 イ.勧誘方針 ウ.損害賠償責任

エ.契約締結前交付書面 オ.弊害防止措置

カ.運用方針 キ.消費者契約法 ク.金融商品取引法

ケ.商品取扱説明書 コ.保険料返還義務

チェック!
① ウ ② イ ③ ク ④ エ ⑤ オ
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